2018年7月，某某小贷公司在年中审计的时候，与以往不同添加了对公司重要岗位人员的背景信息核查。通过大数据背调平台做背景调查，对各个部门在职的48名中、高级管理及重要员工做了一次背景调查，主要是核验了身份信息、法院失信、金融黑名单和司法犯罪等情况。

　　经过人员信息统一提交，背调平台立即反馈了大数据背调报告。出乎意料的是，查询结果为48人中竟有2人存在犯罪前科，有10人存在金融或名单记录，这个事实也让老板大跌眼镜。

　　作为一家从事金融行业的公司，如果管理存在赌博、吸毒或者多家网贷逾期等情况，则会间接引发高管索贿受贿、挪用资金等行为；如果人事部门对自身的学历、履历进行造假，那么他也有很大的可能性为了业绩隐瞒调查报告数据，从而无法确保招到公司真正需要的人才……

　　以上种种行为对公司来说，都是损失很大的，毕竟员工的失信行为会直接损害企业的利益和声誉，而声誉对于一个企业来说更是立业之本。经过本次背调事件，某某公司做出以下调整，为规避风险的同时，也希望别的企业有所借鉴。

　　风险控制要从源头抓起。公司首先要梳理岗位，特别是销售、财务的尽调等高风险的职位，从招聘抓起，严格筛选。在现今职场失信行为频出的大环境下，多次面试也没办法保证绝对的安全，对于关键岗位人员，更是要进行充分的背景调查，否则如果出现问题，后悔晚已。

　　在应聘登记表和入职登记表中增加犯罪记录、网贷、法院失信等相关背景信息必填项，一方面便于在面试过程中对于核心岗位进行针对性的辨识；同时作为员工备份，日后需要再次进行背调核查时用。

　　风控要求越高的企业，越应该要针对各领域业务的关键岗位及管理岗位，实行定期动态背调策略。每家企业能根据自身情况，定期为员工做背景信息调查，从而确保用工安全，及时了解重要岗位人员的最新动态。

　　金融行业在职员工违法犯罪的案例举不胜举，其它行业也同样存在采购、财务、高管等人员为谋取私利而不顾企业利益的行为。因此企业要定期组织全员学习，让员工提升法律知识，不要因一时冲动做出对企业不利的行为，最终自己也将得到法律严惩。

　　要想规避风险，企业需从招聘源头开始，步步严格把关。在优化企业自身的招聘流程和在职员工管理的同时，结合不同程度的背景调查，将企业的用人风险降至最低。